Quatre façons d'avancer avec moi
Chaque patrimoine suit sa trajectoire. Vous entrez où vous en êtes, vous avancez à votre rythme.
A la question: "c'est trop tôt/tard pour moi ? "Je réponds souvent à mes clients: "Le meilleur moment pour investir était hier, le deuxième meilleur moment est aujourd'hui"
L'escalier ALPHA STONE — vue d'ensemble
Niveau 0 — Découvrir
Comprendre la gestion de patrimoine à votre rythme, sans rendez-vous, sans frais.
Ce qui est inclus :
- Le livre gratuit "Patrimoine : ce qu'on n'a jamais pris le temps de vous expliquer"
- Les articles de blog pédagogiques
Pour qui :
vous êtes curieux, vous voulez comprendre avant de vous engager, vous prenez le temps de vous forger une vision.
Livre Gratuit
Je partage ma méthode et ma vision dans un livre gratuit. Vous y trouverez le cadre que je propose à mes clients : comprendre les fondamentaux, structurer une trajectoire patrimoniale solide, éviter les erreurs qui coûtent cher.
>Pourquoi l'inflation grignote votre épargne — et comment la contrer ?
>Les 4 grandes familles d'investissement, expliquées simplement
>Les enveloppes fiscales qui changent radicalement votre rendement net
>Comment structurer un portefeuille équilibré selon votre profil
>Les 5 erreurs qui coûtent cher — et la checklist pour passer à l'action en 30 jours
Niveau 1 — Clarifier
Poser une question précise à un professionnel et repartir avec une réponse claire, écrite, et actionnable.
Pour qui ?
Vous avez une friction précise, vous voulez un avis professionnel avant de décider, vous testez la relation avant de vous engager plus loin.
Niveau 2 — Structurer
Obtenir un plan patrimonial complet, sur mesure, avec une feuille de route claire que vous pilotez vous-même ou que nous pilotons ensemble.
Le Bilan Patrimonial ALPHA STONE
Une mission structurante en 4 étapes :
1
Diagnostic 360°
2h de RDV + Collecte de documents
Cartographie complète de votre patrimoine, de votre fiscalité, de vos protections, de vos projets.
2
Clarification des objectifs
1 h de RDV
Trier, hiérarchiser, choisir ce qui compte à court, moyen et long terme.
3
Construction du plan
2 à 3 semaines, en off
Stratégie chiffrée, supports recommandés, scénarios comparés.
4
Restitution et passage à l'action
2h de RDV
Explication de chaque recommandation, démarrage des actions prioritaires.
LIVRABLE FINAL
Votre Plan Patrimonial ALPHA STONE — écrit, chiffré, actionnable.
Durée totale 4 à 6 semaines
Tarif forfait communiqué apres le RDV découverte
Pour qui vous avez un projet structurant (achat, vente d'entreprise, divorce, succession, arrivée d'un capital, changement de vie), ou vous voulez enfin avoir une vision claire et globale de votre patrimoine.
Niveau 3 — Piloter
Confier le pilotage de votre patrimoine dans la durée, tout en gardant la main sur chaque décision.
Un accompagnement annuel structuré :
Deux points trimestriels (1 heure chacun)
Pour suivre l'avancement de votre plan, discuter & ajuster les arbitrages, anticiper les échéances.
Une revue fiscale annuelle en décembre
Pour optimiser avant la clôture de l'année.
Une veille active sur les marchés, la fiscalité, la législation
Vous êtes alerté quand quelque chose vous concerne.
Une messagerie dédiée avec réponse sous 48h ouvrées sur vos questions ponctuelles.
Durée : Sans engagement
Tarif :
Forfait ou pourcentage de commission sur contrat établi ensemble. Dans tous les cas vous aurez connaissance du tarif avant toute collaboration/signature.
Pour qui :
Vous avez validé la méthode en niveau 2 ou vous estimez que votre patrimoine mérite un suivi régulier, et vous voulez un interlocuteur qui connaît votre situation dans la durée.
Mon cadre d'exercice
Statuts réglementaires ALPHA STONE
ALPHA STONE est immatriculée à l'ORIAS sous le n° 26006447, en qualité de Courtier en Assurance (COA) et Intermédiaire en Assurance (IAS). Vérifiable sur www.orias.fr.
Mon activité est soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).
Adhérent de la CNCEF Assurance sous le n° 26/863725.
Responsabilité Civile Professionnelle souscrite auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD — contrat n° 112788909.
Ces statuts sont publics et contrôlés. Vous pouvez les vérifier avec mon nom sur orias.fr.
Ma rémunération, sans zone grise
Toute rémunération liée à mon intervention vous est clairement communiquée avant signature, quelle que soit la nature du contrat ou de la mission.
C'est la base de la confiance que je veux installer avec mes clients : vous savez ce que vous payez, à qui, et pour quoi. Pas de surprise. Pas de rétrocommissions cachées.
Le détail complet de mon modèle de rémunération est expliqué dans la FAQ → Comment êtes-vous rémunéré ?
Vos questions sur les accompagnements
Non. Le seul prérequis, c'est que vous ayez un projet — une interrogation, un arbitrage, une décision qui approche. Le montant de votre patrimoine ne détermine pas la valeur du conseil : un bon arbitrage à 35 ans sur 5 000 € d'épargne peut changer votre trajectoire autant qu'un autre à 55 ans sur 200 000 €. On en parle au RDV découverte, sans tabou.
Oui, et c'est souvent ce qui se passe. Beaucoup de clients commencent par une consultation ponctuelle (Clarifier), identifient un besoin plus large, passent au bilan complet (Structurer), puis basculent sur un suivi annuel (Piloter) quand la relation s'installe.
Pas d'obligation de passer d'un niveau à l'autre : certains restent au niveau qui leur convient.
L'escalier est une grille de lecture, pas un parcours imposé.
Trois sources de rémunération, toutes transparentes :
**1. Commissions sur les contrats placés** — lorsque je vous oriente vers un contrat d'assurance-vie, de prévoyance ou de retraite, je perçois une commission de la compagnie d'assurance. Cette commission est intégrée dans les frais du contrat (elle ne s'ajoute pas à votre facture). Le montant exact vous est communiqué avant toute souscription. Cette rémunération me permet d'assurer le suivi de votre contrat dans la durée et vous proposer des arbitrages tout au long de notre collaboration.
**2. Honoraires de conseil patrimonial** — pour les missions de bilan, d'analyse patrimoniale globale ou de structuration (les niveaux Clarifier et Structurer de mon offre), je facture des honoraires forfaitaires fixés avant le début de la mission. Vous savez ce que vous payez, pour quoi, avant de signer.
**3. Honoraires de formation** — pour les formations ponctuelles ou les ateliers, ce sont des prestations facturées séparément, à un tarif communiqué à l'avance.
Ce que ça veut dire concrètement : sur les contrats que je vous propose, ma rémunération est connue d'avance. Sur les missions de conseil pur (analyse, bilan, structuration), vous payez le conseil, pas le produit. Pas de zone grise, pas de rétrocommissions cachées.
Non, les formations sont un produit distinct. Elles s'adressent à ceux qui veulent apprendre avant de s'engager dans un conseil personnalisé, ou à ceux qui veulent monter en compétence sur un sujet précis (immobilier, fiscalité patrimoniale, transmission…).
Elles ne remplacent pas le conseil sur mesure. Mais elles peuvent le précéder, ou le compléter utilement.
On arrête. Sans frais de rupture, sans friction, sans préavis.
Si à l'issue du RDV découverte ou d'une mission ponctuelle on se rend compte que ça ne match pas, on se le dit franchement.
Je préfère envoyer un prospect chez un confrère que construire une relation qui ne fonctionne pas — c'est mauvais pour vous, mauvais pour moi, et ça alimente les mauvaises réputations de la profession.